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2023-10-13 03:58
集資詐騙罪常見刑法條文
第一百九十二條以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資, 數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上ニ十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑, 并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。
第一百九十九條(根據《刑法修正案(九)》刪去本條內容) 第二百條單位犯本節(jié)第一百九十ニ條、第一百九十四條、第百九十五條規(guī)定之罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處五年以下有期徒刑或者拘役,可以并處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的, 處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金。
集資詐騙罪概念
所謂集資詐騙罪是指行為人以非法占有為目的，通過虛構事實隱瞞真相的方式非法進行集資，詐騙數額較大的行為。本罪強調非法占有目的，如果行為人雖然實施了集資行為，但并不具有非法占有的目的，不能按照本罪定罪處罰。
集資詐騙罪客體是什么
本罪的客體是金融秩序以及被騙者的財產權。也就是說本罪的客體是復雜客體。主要客體是金融秩序，即行為人通過使用詐騙方法進行非法集資，擾亂了金融秩序。本罪的次要客體是被騙者的財產所有權，即行為人通過使用詐騙方法進行非法集資并且具有非法占有的目的，被騙者的財產權因此受到侵害。
集資詐騙罪與民間借貸的區(qū)別
二者的區(qū)別在于行為人是否具有非法占有目的，是否使用了詐騙的方法。 在認定行為人是否具有“非法占有目的”時，可以根據以下情形判斷：（一）集資后不用于生產經營活動或者用于生產經營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；（二）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；（三）攜帶集資款逃匿的；（四）將集資款用于違法犯罪活動的；（五）抽逃、轉移資金、隱匿財產，逃避返還資金的；（六）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產、假倒閉，逃避返還資金的；（七）拒不交代資金去向，逃避返還資金的。凡具有這些情形之一的，就可以認定具有非法占有的目的。此外，集資詐騙罪中的非法占有目的，應當區(qū)分情形進行具體認定。行為人部分非法集資行為具有非法占有目的的，對該部分非法集資行為所涉集資款以集資詐騙罪定罪處罰；非法集資共同犯罪中部分行為人具有非法占有目的，其他行為人沒有非法占有集資款的共同故意和行為的，對具有非法占有目的的行為人以集資詐騙罪定罪處罰。所謂“詐騙方法”，是指行為人采取虛構集資用途，以虛假的證明文件和高回報率為誘餌，騙取集資款的手段。 在民間借貸活動中，一些人借款人根本沒有還款的能力，也沒有還款的主觀意愿，但是為了達到非法占有集資款項的目的，虛構一些事實，以借貸的形式，向不特定多數人借入款項，然后將借入的款項非法轉移或者揮霍，這種行為就是集資詐騙罪。 通過民間借貸的形式進行集資，有時候可能構成非法吸收公眾存款罪，有時候可能構成集資詐騙罪，區(qū)分二者的關鍵是行為人是否使用了詐騙方法以及是否具有非法占有的主觀目的：如果行為人在主觀上具有非法占有的目的，且使用了虛構事實等詐騙方法，則構成集資詐騙罪；如果行為人在主觀上沒有非法占有的目的，而且也沒有使用虛構事實等詐騙方法，而是到期后要還本付息，那么就構成非法吸收公眾存款罪。
