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2023-08-10 22:09
根據(jù)中國的刑事訴訟法和相關(guān)法律規(guī)定，當(dāng)一個人涉嫌信用卡詐騙被拘留后，公安機(jī)關(guān)有權(quán)對拘留的事實和情況進(jìn)行公示。這通常是在公安機(jī)關(guān)或相關(guān)部門的公告欄、報紙、電視、互聯(lián)網(wǎng)等媒體上公示。公示信息會包括被拘留人的姓名、性別、年齡、涉嫌犯罪的事實和案情概況。
公示的目的是為了維護(hù)社會的公共秩序和安全，提醒公眾警惕犯罪行為，并鼓勵民眾提供線索和證據(jù)。但是，公示信息的目的應(yīng)該是保護(hù)個人隱私和尊嚴(yán)，同時遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，確保公示信息的真實、準(zhǔn)確和合法性。
需要注意的是，公示信息僅作為一種警示和提醒的手段，并不代表被拘留人已經(jīng)被判定有罪。在刑事訴訟過程中，被拘留人有權(quán)申請律師進(jìn)行辯護(hù)，并在合法程序下接受審判和判決。
總之，涉嫌信用卡詐騙被拘留后的公示信息是根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定的一種公告形式，旨在提醒公眾警惕犯罪行為，但在公示過程中必須尊重個人隱私和合法權(quán)益。
信用卡詐騙罪檢察院批捕
逮捕是刑事強(qiáng)制措施中最嚴(yán)厲的一種。因此必須慎重適用逮捕這一強(qiáng)制措施，堅決貫徹我們國家“少捕”、“慎捕”的逮捕適用政策。
逮捕的決定和執(zhí)行：
總體來看，我們國家的逮捕制度中采取逮捕的決定權(quán)與執(zhí)行權(quán)相分離的制度設(shè)計。檢察院享有逮捕的批準(zhǔn)權(quán)和決定權(quán)，法院享有逮捕的決定權(quán)，公安機(jī)關(guān)享有逮捕的執(zhí)行權(quán)。具體情況如下。
首先，檢察院審查批準(zhǔn)逮捕。這針對的是公安機(jī)關(guān)偵辦的案件，公安機(jī)關(guān)將《提請批準(zhǔn)逮捕書》以及相關(guān)案件材料，移送同級人民檢察院之后，由同級人民檢察院審查批準(zhǔn)逮捕。
其次，檢察院偵辦的案件。檢察院的偵查部門將。逮捕的意見移交本院審查逮捕的部門由審查逮捕的部門做出審查意見之后，報檢察長或檢委會審查決定逮捕。
最后，刑事自訴案件。由法院院長決定是否逮捕，如果案件重大疑難復(fù)雜的由審委會決定是否逮捕，并移交公安機(jī)關(guān)執(zhí)行逮捕。
逮捕的條件：
逮捕作為一種最嚴(yán)厲的刑事強(qiáng)制措施，在適用時必須慎重，必須嚴(yán)格審查逮捕的條件，一般來看逮捕包括如下幾項條件。
首先，是證據(jù)條件。如果有證據(jù)證明犯罪嫌疑人、被告人有犯罪事實，有可能判處有期徒刑以上刑罰的，且存在著自殺、逃跑、實施新的犯罪或者干擾證人作證，毀滅、偽造證據(jù)，或者存在有可能打擊報復(fù)被害人、證人等情況的，可在滿足特定條件后，認(rèn)為符合逮捕的條件。一般認(rèn)為應(yīng)當(dāng)有證據(jù)證明犯罪事實是由犯罪嫌疑人實施的，且相關(guān)證據(jù)已經(jīng)查證屬實。
其次，符合如下條件的應(yīng)當(dāng)逮捕。相關(guān)證據(jù)證明犯罪事實由犯罪嫌疑人、被告人實施，且有可能存在自殺、逃跑，實施新的犯罪，干擾證人作證，毀滅、偽造證據(jù)或者打擊報復(fù)證人等的情況的；犯罪嫌疑人、被告人有可能判處10年以上有期徒刑的；犯罪嫌疑人、被告人有可能被判處有期徒刑以上刑罰，且曾經(jīng)實施過故意犯罪的；犯罪嫌疑人被告人不告訴真實、姓名住址，身份無法查明的。
再次，可能存在轉(zhuǎn)化逮捕的情況。如果犯罪嫌疑人、被告人在采取監(jiān)視居住、取保候?qū)徯淌聫?qiáng)制措施的期間嚴(yán)重違反相關(guān)規(guī)定，符合應(yīng)當(dāng)逮捕或者可以逮捕的情況。
最后，如果犯罪嫌疑人被告人犯罪情節(jié)輕微或符合其他不應(yīng)當(dāng)逮捕的條件的，便不應(yīng)當(dāng)對犯罪嫌疑人、被告人實施逮捕。如果犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的也可以不逮捕。
逮捕的審查批準(zhǔn)與決定：
首先，檢察院審查批準(zhǔn)逮捕。檢察院審查批準(zhǔn)逮捕應(yīng)當(dāng)注意以下幾項程序。
第一，如果犯罪嫌疑人是未成年人、盲人聾啞人或者是限制刑事責(zé)任能力人或者案件存疑或重大疑難復(fù)雜，以及犯罪嫌疑人被告人認(rèn)罪認(rèn)罰的，在審查批捕過程中應(yīng)當(dāng)訊問犯罪嫌疑人。
第二，人民檢察院在審查批準(zhǔn)逮捕的過程中，要注意聽取訴訟參與人的意見，如果辯護(hù)律師提出相關(guān)意見的，必須聽取相關(guān)意見。
第三，檢察機(jī)關(guān)經(jīng)過審查之后可以批準(zhǔn)逮捕或者不批捕。不批準(zhǔn)逮捕的，如果不存在相應(yīng)的犯罪事實應(yīng)當(dāng)告知公安機(jī)關(guān)撤銷案件，如果相關(guān)犯罪事實并非犯罪嫌疑人實施的對該犯罪嫌疑人終止偵查。公安機(jī)關(guān)認(rèn)為不批準(zhǔn)逮捕的決定有問題的可以申請復(fù)議和復(fù)核。
其次，檢察院審查決定逮捕。對于檢察院自行偵辦的案件。由檢察院審查決定逮捕。在審查逮捕的過程中，也必須符合前述審查批準(zhǔn)逮捕的條件。
最后，人民法院自行決定逮捕。刑事公訴和自訴案件中，由人民法院自行決定逮捕。在刑事自訴案件中，一般由人民法院的院長決定逮捕，如果案件重大疑難復(fù)雜的，由審委會決定逮捕。在公訴案件中符合前述條件的可以決定逮捕。
對特殊人員的逮捕：
對人大代表以及外國人這類特殊人員的逮捕，應(yīng)當(dāng)履行特殊程序。對人大代表進(jìn)行逮捕時，必須報其所在的人民代表大會批準(zhǔn)。對外國人進(jìn)行逮捕時，應(yīng)當(dāng)在48小時之內(nèi)報上一級人民檢察院備案，并向同級政府外事部門通報。如果存在特殊情況的，應(yīng)當(dāng)層報最高人民檢察院，并征詢外交部門意見。
逮捕的執(zhí)行：
逮捕由公安機(jī)關(guān)具體執(zhí)行，應(yīng)當(dāng)由兩名以上的工作人員實施逮捕，逮捕時必須出具《逮捕證》，在逮捕之后要立即送押看守所，并在24小時之內(nèi)訊問，以及在24小時之內(nèi)通知家屬。
羈押必要性審查：
將犯罪嫌疑人逮捕之后，必須進(jìn)行羈押必要性的審查。羈押必要性審查，既可以由司法機(jī)關(guān)依職權(quán)進(jìn)行，也可以依被逮捕的犯罪嫌疑人的申請進(jìn)行。如果經(jīng)審查發(fā)現(xiàn)被逮捕的犯罪嫌疑人無罪，或者犯罪情節(jié)輕微，或者超過了羈押的期限，或者復(fù)合取保候?qū)徎虮O(jiān)視居住的條件的，可以變更或者解除刑事強(qiáng)制措施。
信用卡詐騙罪立案標(biāo)準(zhǔn)
根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》的規(guī)定，進(jìn)行信用卡詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：1、使用偽造的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡進(jìn)行詐騙活動.數(shù)額在5000元以上的;2、惡意透支數(shù)額在5000元以上的。刑法第196條的規(guī)定：“有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：(1)使用偽造的信用卡的;(2)使用作廢的信用卡的;(3)冒用他人信用卡的;(4)惡意透支的?！边M(jìn)行信用卡詐騙活動“數(shù)額較大”的，才構(gòu)成信用卡詐騙罪。最高人民法院為了貫徹執(zhí)行《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》，于1996年12月16日發(fā)布施行了《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》，對信用卡詐騙罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)作出了規(guī)定。行為人實施：1、“使用偽造的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡”的行為，詐騙數(shù)額在5000元以上的，屬于“數(shù)額較大”;詐騙數(shù)額在5萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;詐騙數(shù)額在20萬元以上的.屬于“數(shù)額特別巨大”。2、惡意透支5000元以上的，屬于“數(shù)額較大”;惡意透支5萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;惡意透支20萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。對于本罪.立案標(biāo)準(zhǔn)第1項規(guī)定，“使用偽造的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進(jìn)行詐騙活動，數(shù)額在5000元以上的”，應(yīng)當(dāng)立案追究。這里主要包括三種情形：(1)使用偽造的信用卡進(jìn)行詐騙，累計數(shù)額達(dá)到5000元以上的，應(yīng)當(dāng)立案。所謂“偽造的信用卡”。是指仿照信用卡的樣式、圖案、色彩，采取印刷、描繪、影印或者其他方法，非法制造出來，以冒充真的信用卡的假信用卡。所謂“使用”。是指以非法占有他人財物為目的，利用偽造的信用卡，騙取他人財物的行為，包括用偽造的信用卡購買商品、支取現(xiàn)金，以及用偽造的信用卡接受用信用卡進(jìn)行支付結(jié)算的各種服務(wù)等。(2)使用作廢的信用卡進(jìn)行詐騙，累計數(shù)額達(dá)到5000元以上的，應(yīng)當(dāng)立案。所謂“作廢的信用卡”，是指根據(jù)法律和有關(guān)規(guī)定不能繼續(xù)使用的過期的信用卡、無效的信用卡、被依法宣布作廢的信用證以及持卡人有信用卡的有效期內(nèi)中途停止使用，并將其交回發(fā)卡銀行的信用卡。(3)冒用他人的信用卡進(jìn)行詐騙的。累計數(shù)額達(dá)到5000元以上的，應(yīng)當(dāng)立案。根據(jù)我國有關(guān)信用卡的規(guī)定，信用卡均限于合法的持卡人本人使用，不得轉(zhuǎn)借或者轉(zhuǎn)讓。所謂“冒用”，是指行為人以持卡人的身份，非法使用他人的信用卡，騙取公私財物的行為。 《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》為依法懲治妨害信用卡管理犯罪活動，維護(hù)信用卡管理秩序和持卡人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國刑法》規(guī)定，現(xiàn)就辦理這類刑事案件具體應(yīng)用法律的若干問題解釋如下：第十三條第一條復(fù)制他人信用卡、將他人信用卡信息資料寫入磁條介質(zhì)、芯片或者以其他方法偽造信用卡1張以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條第一款第（四）項規(guī)定的“偽造信用卡”，以偽造金融票證罪定罪處罰。第十四條偽造空白信用卡10張以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條第一款第（四）項規(guī)定的“偽造信用卡”，以偽造金融票證罪定罪處罰。第十五條偽造信用卡，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”：第十六條（一）偽造信用卡5張以上不滿25張的；第十七條（二）偽造的信用卡內(nèi)存款余額、透支額度單獨(dú)或者合計數(shù)額在20萬元以上不滿100萬元的;第十八條（三）偽造空白信用卡50張以上不滿250張的；第十九條（四）其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。第二十條偽造信用卡，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”：第二十一條（一）偽造信用卡25張以上的；第二十二條（二）偽造的信用卡內(nèi)存款余額、透支額度單獨(dú)或者合計數(shù)額在100萬元以上的；第二十三條（三）偽造空白信用卡250張以上的；第二十四條（四）其他情節(jié)特別嚴(yán)重的情形。第二十五條本條所稱“信用卡內(nèi)存款余額、透支額度”，以信用卡被偽造后發(fā)卡行記錄的最高存款余額、可透支額度計算。第二十六條第二條明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸10張以上不滿100張的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款第（一）項規(guī)定的“數(shù)量較大”；非法持有他人信用卡5張以上不滿50張的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款第（二）項規(guī)定的“數(shù)量較大”。第二十七條有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)定的“數(shù)量巨大”：第二十八條（一）明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸10張以上的；第二十九條（二）明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸100張以上的；第三十條（三）非法持有他人信用卡50張以上的；第三十一條（四）使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡10張以上的；第三十二條（五）出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡10張以上的。第三十三條違背他人意愿，使用其居民身份證、軍官證、士兵證、港澳居民往來內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證、護(hù)照等身份證明申領(lǐng)信用卡的，或者使用偽造、變造的身份證明申領(lǐng)信用卡的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款第（三）項規(guī)定的“使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡”。第三十四條第三條竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進(jìn)行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，涉及信用卡1張以上不滿5張的，依照刑法第一百七十七條之一第二款的規(guī)定，以竊取、收買、非法提供信用卡信息罪定罪處罰；涉及信用卡5張以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)定的“數(shù)量巨大”。第三十五條第四條為信用卡申請人制作、提供虛假的財產(chǎn)狀況、收入、職務(wù)等資信證明材料，涉及偽造、變造、買賣國家機(jī)關(guān)公文、證件、印章，或者涉及偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團(tuán)體印章，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第二百八十條的規(guī)定，分別以偽造、變造、買賣國家機(jī)關(guān)公文、證件、印章罪和偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團(tuán)體印章罪定罪處罰。第三十六條承擔(dān)資產(chǎn)評估、驗資、驗證、會計、審計、法律服務(wù)等職責(zé)的中介組織或其人員，為信用卡申請人提供虛假的財產(chǎn)狀況、收入、職務(wù)等資信證明材料，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第二百二十九條的規(guī)定，分別以提供虛假證明文件罪和出具證明文件重大失實罪定罪處罰。第三十七條第五條使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額在5000元以上不滿5萬元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”；數(shù)額在5萬元以上不滿50萬元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”；數(shù)額在50萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。第三十八條刑法第一百九十六條第一款第（三）項所稱“冒用他人信用卡”，包括以下情形：第三十九條（一）拾得他人信用卡并使用的；第四十條（二）騙取他人信用卡并使用的；第四十一條（三）竊取、收買、騙取或者以其他非法方式獲取他人信用卡信息資料，并通過互聯(lián)網(wǎng)、通訊終端等使用的；第四十二條（四）其他冒用他人信用卡的情形。第四十三條第六條持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。第四十四條有以下情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條第二款規(guī)定的“以非法占有為目的”：第四十五條（一）明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的；第四十六條（二）肆意揮霍透支的資金，無法歸還的；第四十七條（三）透支后逃匿、改變聯(lián)系方式，逃避銀行催收的；第四十八條（四）抽逃、轉(zhuǎn)移資金，隱匿財產(chǎn)，逃避還款的；第四十九條（五）使用透支的資金進(jìn)行違法犯罪活動的；第五十條（六）其他非法占有資金，拒不歸還的行為。第五十一條惡意透支，數(shù)額在1萬元以上不滿10萬元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”；數(shù)額在10萬元以上不滿100萬元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”；數(shù)額在100萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。第五十二條惡意透支的數(shù)額，是指在第一款規(guī)定的條件下持卡人拒不歸還的數(shù)額或者尚未歸還的數(shù)額。不包括復(fù)利、滯納金、手續(xù)費(fèi)等發(fā)卡銀行收取的費(fèi)用。第五十三條惡意透支應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任，但在公安機(jī)關(guān)立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的，可以從輕處罰，情節(jié)輕微的，可以免除處罰。惡意透支數(shù)額較大，在公安機(jī)關(guān)立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責(zé)任。第五十四條第七條違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。第五十五條實施前款行為，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”；數(shù)額在500萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。第五十六條持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。第五十七條第八條單位犯本解釋第一條、第七條規(guī)定的犯罪的，定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)依照各該條的規(guī)定執(zhí)行。 八、信用卡詐騙罪刑事責(zé)任信用卡詐騙罪的刑事責(zé)任是：犯本罪的，根據(jù)《刑法修正案（五）》修改后的《刑法》第196條第1款、第2款的規(guī)定：有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；（二）使用作廢的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）惡意透支的。 前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。 九、信用卡詐騙罪量刑意見我國刑法第196條第1款明確規(guī)定，“進(jìn)行信用卡詐騙活動的，數(shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下犯禁；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑，并處5萬元以上15萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產(chǎn)”。
