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2024-09-18 16:04
洗錢罪通用刑法條文
第一百九十一條 洗錢罪
明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金： （一）提供資金賬戶的； （二）協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的； （三）通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的； （四）協(xié)助將資金匯往境外的； （五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。 單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。
洗錢罪有關(guān)聯(lián)的罪名
問法網(wǎng)律師對洗錢罪相關(guān)罪名有如下觀點：走私、販賣、運(yùn)輸、制造毒品罪，組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會性質(zhì)組織罪，走私罪，貪污罪，行賄罪，受賄罪。以上就是問法網(wǎng)律師提供的關(guān)于洗錢罪相關(guān)罪名的內(nèi)容，有什么不理解的可以在線留言咨詢或者撥打4006064626電話咨詢。
洗錢罪罪名定義
所謂洗錢罪是指行為人通過掩飾隱瞞等方式將其他犯罪人通過犯罪所獲得的黑錢，通過轉(zhuǎn)移或者虛假交易等方式而被這些黑錢獲得合法來源的外衣。即行為人對他人的毒品犯罪，黑社會性質(zhì)組織犯罪，恐怖活動犯罪，走私犯罪，貪污賄賂犯罪，破壞金融管理，秩序犯罪，金融詐騙罪，這幾種罪的犯罪所得及其收益掩飾隱瞞其不法來源和性質(zhì)。
罪與非罪的界限
洗錢罪與非罪的界限在于：一是對洗錢罪類犯罪的違法收入，主觀上是否“明知”并是否具有掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的目的；二是是否有用各種方法掩飾、隱瞞其性質(zhì)和來源的行為。如果確實不知道是犯罪的違法收入而采取了轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移等行為，即“不知而為”，或者明知是犯罪的違法收入，但未實施任何掩飾其來源和性質(zhì)的行為，即“知而不為”均不構(gòu)成本罪。以上兩種情況中，“不知而為”往往是由于行為人被犯罪分子欺騙、蒙蔽或者業(yè)務(wù)不熟，在辦理開戶、轉(zhuǎn)賬承兌等工作中客觀上起到了為犯罪分子掩飾、隱瞞其違法收入的來源和性質(zhì)的作用；“知而不為’’則往往是由于行為人具有正義感或懼怕法律的制裁而沒有實施刑法第191條第1款所列之5種行為。以上兩種情況由于缺乏我國刑法第191條規(guī)定的主觀要件或客觀要件，故都不構(gòu)成洗錢罪。 在數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)上，我國刑法第191條的洗錢罪雖然未規(guī)定出構(gòu)成洗錢罪的數(shù)額起點，但洗錢罪畢竟是一種經(jīng)濟(jì)犯罪行為，應(yīng)有一定的數(shù)額要求，達(dá)不到一定的數(shù)額要求的洗錢犯罪行為不應(yīng)以犯罪論處。同時，根據(jù)新刑法第13條之規(guī)定，如果洗錢數(shù)額很小，情節(jié)顯著輕微，危害不大的，也不應(yīng)以犯罪論處。五、洗錢罪罪數(shù)形態(tài) 司法實踐中，有的洗錢罪實施了洗錢行為，也實施了提供虛假證據(jù)，證明洗錢的違法收入是合法收入的行為。對此類行為人該如何定罪？是認(rèn)定其犯有一罪還是數(shù)罪？有學(xué)者認(rèn)為，對此類案件應(yīng)具體情況具體分析，做出不同的處理。筆者贊同這種觀點，如果行為入的洗錢行為尚未被發(fā)現(xiàn)，當(dāng)司法機(jī)關(guān)向其搜集“上游犯罪分子的犯罪證據(jù)時，行為人故意向司法機(jī)關(guān)提供虛假的證明，證明某犯罪分子的違法收入是正當(dāng)收入，那么，對行為人應(yīng)按洗錢犯罪和偽證罪實行數(shù)罪并罰；如果行為人實施的洗錢犯罪行為已被司法機(jī)關(guān)以洗錢罪追究刑事責(zé)任，審理過程中，行為人提供虛假的材料，證明自己的行為對象是他人洗錢所得，對此，應(yīng)按洗錢罪一罪處理。六、洗錢罪共同犯罪 洗錢罪與其上游犯罪密不可分。沒有他人進(jìn)行法定的四類犯罪所獲取的違法收入，洗錢犯罪行為就沒有發(fā)生對象，洗錢罪也不復(fù)存在。一般來說，如果行為人幫助他人清洗法定的四類犯罪的違法收入，這種行為自然是洗錢犯罪行為，危害嚴(yán)重的，便構(gòu)成洗錢罪。但是在一定的條件下這種行為不構(gòu)成洗錢罪，而構(gòu)成洗錢罪的上游犯罪的共同犯罪。如何區(qū)分洗錢罪與其上游犯罪的共同犯罪呢？ 二者區(qū)分的關(guān)鍵在于判斷洗錢行為人與上游犯罪間事先是否有通謀。凡洗錢行為人與上游犯罪的主體之間事先有通謀的，即洗錢故意產(chǎn)生于上游犯罪實施之前或?qū)嵤┻^程中，或者上游犯罪行為實施完畢之后、犯罪所得財物獲取之前，這種洗錢犯罪行為構(gòu)成上游犯罪的共同犯罪，而不構(gòu)成洗錢罪。如果洗錢行為人與上游犯罪主體之間事先沒有通謀，即在上游犯罪實施完畢之后，行為人基于故意并實施洗錢犯罪行為，這種行為構(gòu)成洗錢罪，而非上游犯罪的共同犯罪。七、洗錢罪立案標(biāo)準(zhǔn) 明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴： 1、提供資金賬戶的； 2、協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)的； 3、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的； 4、協(xié)助將資金匯往境外的； 5、以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質(zhì)和來源的。八、洗錢罪量刑標(biāo)準(zhǔn) 1、自然人犯本罪的，沒收實施毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五上以百分之二十以下罰金。 2、單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。九、洗錢罪量刑意見 《中華人民共和國刑法》（2011年修正） 第一百九十一條【洗錢罪】明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金： (一)提供資金帳戶的； (二)協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的； (三)通過轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的； (四)協(xié)助將資金匯往境外的； (五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的?！? 單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。十、洗錢罪相關(guān)法律法規(guī) 1、《中華人民共和國刑法》（2011年修正） 第一百九十一條【洗錢罪】明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金： (一)提供資金帳戶的； (二)協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的； (三)通過轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的； (四)協(xié)助將資金匯往境外的； (五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的?！? 單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。 2、最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）（2010年5月7日起施行） 第四十八條[洗錢案（刑法第一百九十一條）]明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴： （一）提供資金賬戶的； （二）協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的； （三）通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的； （四）協(xié)助將資金匯往境外的； （五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。 3、最高人民法院《關(guān)于審理騙購?fù)鈪R、非法買賣外匯刑事案件具體依應(yīng)用法律若干問題的解釋》（1998年8月28日起施行） 第一條以進(jìn)行走私、逃匯、洗錢、騙稅等犯罪活動為目的，使用虛假、無效的憑證、商業(yè)單據(jù)或者采取其他手段向外匯指定銀行騙購?fù)鈪R的，應(yīng)當(dāng)分別按照刑法分則第三章第二節(jié)、第一百九十條、第一百九十一條和第二百零四條等規(guī)定定罪處罰。 非國有公司、企業(yè)或者其他單位，與國有公司、企業(yè)或者其他國有單位勾結(jié)逃匯的，以逃匯罪的共犯處罰。 第五條海關(guān)、銀行、外匯管理機(jī)關(guān)工作人員與騙購?fù)鈪R的行為人通謀，為其提供購買外匯的有關(guān)憑證，或者明知是偽造、變造的憑證和商業(yè)單據(jù)而出售外匯，構(gòu)成犯罪的，按照刑法的有關(guān)規(guī)定從重處罰。 第六條實施本解釋規(guī)定的行為，同時觸犯二個以上罪名的，擇一重罪從重處罰。 第七條根據(jù)刑法第六十四條規(guī)定，騙購?fù)鈪R、非法買賣外匯的，其違法所得予以追繳，用于騙購?fù)鈪R、非法買賣外匯的資金予以沒收，上繳國庫。 第八條騙購、非法買賣不同幣種的外匯的，以案發(fā)時國家外匯管理機(jī)關(guān)制定的統(tǒng)一折算率折合后依照本解釋處罰。 4、《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（2009年11月11日起施行） 第一條刑法第一百九十一條、第三百一十二條規(guī)定的“明知”，應(yīng)當(dāng)結(jié)合被告人的認(rèn)知能力，接觸他人犯罪所得及其收益的情況，犯罪所得及其收益的種類、數(shù)額，犯罪所得及其收益的轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移方式以及被告人的供述等主、客觀因素進(jìn)行認(rèn)定。 具有下列情形之一的，可以認(rèn)定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有證據(jù)證明確實不知道的除外： （一）知道他人從事犯罪活動，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的； （二）沒有正當(dāng)理由，通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的； （三）沒有正當(dāng)理由，以明顯低于市場的價格收購財物的； （四）沒有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物，收取明顯高于市場的“手續(xù)費(fèi)”的； （五）沒有正當(dāng)理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的； （六）協(xié)助近親屬或者其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移與其職業(yè)或者財產(chǎn)狀況明顯不符的財物的； （七）其他可以認(rèn)定行為人明知的情形。 被告人將刑法第一百九十一條規(guī)定的某一上游犯罪的犯罪所得及其收益誤認(rèn)為刑法第一百九十一條規(guī)定的上游犯罪范圍內(nèi)的其他犯罪所得及其收益的，不影響刑法第一百九十一條規(guī)定的“明知”的認(rèn)定。 第二條具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為刑法第一百九十一條第一款第（五）項規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)”： （一）通過典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的； （二）通過與商場、飯店、娛樂場所等現(xiàn)金密集型場所的經(jīng)營收入相混合的方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的； （三）通過虛構(gòu)交易、虛設(shè)債權(quán)債務(wù)、虛假擔(dān)保、虛報收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為“合法”財物的； （四）通過買賣彩票、獎券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的； （五）通過賭博方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為賭博收益的； （六）協(xié)助將犯罪所得及其收益攜帶、運(yùn)輸或者郵寄出入境的； （七）通過前述規(guī)定以外的方式協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的。 第三條明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以掩飾、隱瞞，構(gòu)成刑法第三百一十二條規(guī)定的犯罪，同時又構(gòu)成刑法第一百九十一條或者第三百四十九條規(guī)定的犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。 第四條刑法第一百九十一條、第三百一十二條、第三百四十九條規(guī)定的犯罪，應(yīng)當(dāng)以上游犯罪事實成立為認(rèn)定前提。上游犯罪尚未依法裁判，但查證屬實的，不影響刑法第一百九十一條、第三百一十二條、第三百四十九條規(guī)定的犯罪的審判。 上游犯罪事實可以確認(rèn)，因行為人死亡等原因依法不予追究刑事責(zé)任的，不影響刑法第一百九十一條、第三百一十二條、第三百四十九條規(guī)定的犯罪的認(rèn)定。 上游犯罪事實可以確認(rèn)，依法以其他罪名定罪處罰的，不影響刑法第一百九十一條、第三百一十二條、第三百四十九條規(guī)定的犯罪的認(rèn)定。 本條所稱“上游犯罪”，是指產(chǎn)生刑法第一百九十一條、第三百一十二條、第三百四十九條規(guī)定的犯罪所得及其收益的各種犯罪行為。
